Расширен список подозрительных операций ЦБ
Первый документ
Итак, «Методические рекомендации Банка России от 2 февраля 2017 г. № 4-МР «О повышении внимания кредитных организаций к отдельным операциям клиентов». Я вам кое-что процитирую, а потом постараюсь без эмоций это изложить.
Центральный банк решил затянуть удавку потуже на шее наших бизнесменов. В чем заключается затягивание этой удавки? «Результаты надзорной деятельности Банка России свидетельствуют об увеличении числа случаев использования недобросовестными участниками хозяйственного оборота исполнительных документов, выданных на основании судебного акта…» Тут много написано, я переведу на русский язык, что ЦБ имеет в виду?
Два бизнесмена заключают между собой какой-то договор. Дальше по этому договору одна из сторон не выполняет обязательства по этому договору. Вторая сторона договора обращается в суд, получает исполнительные документы и служба судебных приставов взыскивает с первой стороны этот долг. Так вот, Центральный Банк считает, что подобные вещи являются тоже операциями, относящимися к отмыванию доходов, полученных преступным путем и финансированию терроризма.
Давайте еще кое-что процитирую:
«Распространение получает также практика обращения взыскания на денежные средства должников, находящиеся на их банковских счетах, в рамках исполнительного производства, когда денежные средства с банковских счетов должников списываются на депозитные счета структурных подразделений Федеральной службы судебных приставов либо структурных подразделений территориальных органов Федеральной службы судебных приставов и в дальнейшем перечисляются в пользу взыскателей на их банковские счета, открытые в российских кредитных организациях, с целью последующего обналичивания взысканных денежных средств, либо на банковские счета взыскателей, открытые за рубежом».
Еще парочка цитат, а потом прокомментирую:
«Отмечаем, что по банковским счетам должников и (или) взыскателей расходные операции, как правило, не осуществляются либо носят нерегулярный характер. В частности, уплата налогов или других обязательных платежей в бюджетную систему Российской Федерации с банковских счетов не осуществляется или осуществляется в размерах, не превышающих 0,5% от дебетового оборота по таким счетам.
В итоге реализацией указанных схем совершаются операции по обналичиванию денежных средств либо по выводу денежных средств за пределы РФ. Подобная ситуация повышает риск вовлечения кредитных организаций в осуществление и легализацию отмывания доходов, полученных преступным путем и финансированию терроризма».
Да, действительно, может быть, кто-то из бизнесменов таким образом обналичивает деньги. Т.е. создается искусственная задолженность. Выиграли суд, «междусобойчик» такой, обратились в службу судебных приставов, служба судебных приставов взыскала эти деньги. Отдала их первой стороне, а первая сторона обналичила. Да, я допускаю, такое возможно. Но у меня к ЦБ несколько вопросов.
Вопрос к Центробанку
Согласно этому документу, Центральный банк дает команду коммерческим банкам блокировать любые подобные операции лишь по подозрению. Грубо говоря, блокировать к чертовой матери все банковские счета, все карточки, вплоть до изъятия этих денег в пользу бюджета РФ.
Вот такие рекомендации дает Центральный банк. Есть вопрос к Центральному банку: «А почему вы вдруг решили, что какой-то клерк в коммерческом банке должен лишь по подозрению уничтожать чей-то бизнес, либо создавать ему огромные, непреодолимые трудности? Почему кто-то, какой-то человек, работающий в коммерческом банке, боясь наказания своего начальства, желая выслужиться, боясь нарушить какие-то инструкции, лишь по подозрению имеет право удушать бизнес? Почему вы так решили, кто вам дал такое право? Почему не на основании решения суда? Где объективные доказательства того, что человек финансирует террористов?»
Пока не видел ни одного бизнесмена, финансирующего терроризм. Откуда вы это взяли? И кто вам дал право удушать бизнесменов своими идиотскими подозрениями? Да, возможно, бизнесмены – не ангелы. Да, возможно, кто-то уже использует схемы по обналичиванию денег через службу судебных приставов. Но почему страдать должны все?
Второй документ
Это «Методические рекомендации Банка России от 9 февраля 2017г. № 5-МР. Что тут рекомендуют? Кредитным организациям рекомендуется обратить внимание на обоснованность перевода денежных средств нерезидентам по внешнеторговым контрактам, предусматривающим оказание услуг по перевозке и транспортировке товара. Сообщается, что «возрастающие непропорционально объему импорта товаров в Российскую Федерацию масштабы таких операций позволяют предполагать, что действительными их целями могут являться незаконный вывод денежных средств из Российской Федерации, легализация (отмывание) доходов, полученных преступным путем, или финансирование терроризма».
И, конечно же, в этом документе ЦБ дает критерии. Как выявлять таких русских бизнесменов, которые финансируют террористов. И ставится задача банкам отлавливать таких бизнесменов и душить.
Creating a blog is easy. Just choose one of the available blog templates for your blog page. You can combine various types of blog lists with a sidebar. Populate the sidebar with a collection of useful widgets.
Lorem ipsum dolor sit amet, consectetur adipiscing elit. Maecenas in pharetra eros. Vivamus eu nisi ut dui bibendum ornare vitae a enim. Sed sit amet tellus sagittis, iaculis mi nec, auctor purus. Maecenas feugiat nisl quis felis dignissim, sit amet tristique lectus viverra. Quisque luctus nulla ac lectus malesuada, convallis varius mi accumsan. Pellentesque at nulla ac diam mollis vestibulum at a nulla. Praesent eleifend justo quis tortor pulvinar condimentum. Sed sed rhoncus risus. Suspendisse imperdiet mattis nunc, quis imperdiet urna auctor eget. Maecenas in efficitur dolor, interdum vehicula urna. Curabitur luctus urna id velit hendrerit, lacinia pulvinar justo scelerisque. Class aptent taciti sociosqu ad litora torquent per conubia nostra, per inceptos himenaeos. Integer in sem in odio consequat mollis consequat eu sem. Suspendisse aliquet, erat nec viverra ullamcorper, sem justo molestie ipsum, et varius velit turpis id nunc. Proin vitae dictum dui, eget malesuada magna. Vestibulum varius augue tempus, facilisis tortor.
Nullam nec tellus id libero porttitor pretium ut quis neque. Cras dapibus odio in dolor elementum porta. In hendrerit a velit sed feugiat. Pellentesque egestas sit amet nunc a dictum. Pellentesque nec maximus orci. Nullam ac elit semper, consequat ex at, suscipit ex. Nunc interdum lorem ac nisi scelerisque, eget molestie nibh rutrum. Duis et feugiat enim. Mauris mattis sapien rutrum, cursus justo in, pharetra nibh. Aliquam erat volutpat. Vivamus at dapibus elit, a volutpat erat. Aliquam fringilla enim dignissim laoreet semper. Pellentesque tincidunt viverra est, sagittis cursus purus aliquam ac. Nunc id aliquet ligula. Quisque augue massa, tempor eget lobortis convallis, tempus et quam.
