Как не стать объектом для проверки со стороны финмониторинга
Организации и предприниматели в своей деятельности взаимодействуют с банковскими структурами, производя различные расчеты и платежи, денежные переводы и т.п. Банки, осуществляющие практическое расчеты соблюдение закона от 07.08.2001 ФЗ № 115 «О противодействии легализации доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» (ПОД/ФТ), обязаны проводить постоянный и системный анализ операций своих клиентов.
Как бизнесу соблюсти баланс между своими интересами, требованиями регулятора и при этом не попасть под ограничительные меры со стороны финансового мониторинга?
Как не стать объектом для проверки со стороны финмониторинга
1. Налоговая нагрузка
Налоговая нагрузка (отношение уплаченных налогов за налоговый период — квартал или год — к общей сумме списаний со счета) должна быть не ниже 0,9%.
2. Хозяйственные платежи и заработная плата
Выплату заработной платы сотрудникам, оплату аренды офиса/склада и иных площадей, используемых в бизнесе, оплату коммунальных услуг, закупку канцелярских товаров и иные хозяйственные расходы необходимо осуществлять с расчетного счета в банке. Следует обратить внимание на то, что заработная плата сотрудников предприятия не должна быть ниже прожиточного минимума в Вашем регионе, а объемы платежей и штатная численность должны быть сопоставимы с объемами Вашего бизнеса.
3. Объемы снятия наличных денежных средств и переводов на счета физических лиц
Объемы наличного оборота не должны превышать 30% от дебетового оборота по счету. Кроме того, следует соблюдать лимит по сумме наличных денежных средств в валюте РФ, которые могут быть получены с использованием корпоративных карт в течение одного операционного дня, в пределах 100 тысяч рублей на 1 юридическое лицо/индивидуального предпринимателя.
4. Деловая репутация контрагентов
Рекомендуем проверять деловую репутацию Ваших контрагентов перед заключением сделки. Зачастую именно из-за недобросовестного контрагента у банка могут возникнуть вопросы к Вашей деятельности.
5. Место ведения бизнеса
Чтобы избежать претензий налоговых органов и, как следствие, последующих претензий со стороны банка, организациям рекомендуется вести деятельность по адресу государственной регистрации (офис, склад, производство и т.п.).
6. Взаимодействие с банком
Своевременно и в полном объеме предоставляйте банку запрашиваемые документы и информацию по совершенным Вами операциям
Надеемся, что приведенные советы помогут Вам избежать проверки со стороны финмониторинга.
Напомним также, что наша консалтинговая компания оказывает бухгалтерские услуги организациям и предпринимателям Ставрополя и Ставропольского края. Связаться с нами Вы можете удобным для Вас способом или позвонив по телефонам (8652)69-35-90 или +7(961)486-28-20
